Immobilier de luxe : toujours le meilleur placement financier ?

En matière d’investissement, il n’est pas rare de parler de rentabilité, de niveau de risque, de volatilité… et parfois de satisfaction lorsque les cours sont à la hausse ou que l’opération a généré une plus-value. Toutefois, il manque trop souvent une notion essentielle : le plaisir.

Là est toute la différence entre un placement immobilier de luxe et d’autres formes de placements boursiers, financiers et immobiliers plus classiques. Posséder une résidence secondaire remarquable, dans un emplacement de rêve, est à la fois source de revenus et de bonheur.

Perspectives de valorisation

Cette classe d’actif défensive est la valeur refuge par excellence, un excellent moyen de diversifier son portefeuille immobilier, d’autant plus au regard des perspectives de ce secteur en perpétuelle croissance.

Depuis plus de 10 ans, l’immobilier de luxe affiche d’excellentes performances. Alors que l’offre est restreinte, l’émergence de nombreux multimillionnaires dans les pays en plein essor porte la demande à la hausse. Par conséquent, les biens les mieux situés, les plus exceptionnels, se valorisent d’année en année.

Dans les destinations les plus prisées, le prix au mètre carré a ainsi augmenté de 30 à 70% durant ces 5 dernières années.

En comparaison :

• L’indice boursier du CAC 40 s’est valorisé à hauteur de 50% sur cette même période.
• Les taux de distribution des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) étaient de 4,53% en 2022 selon l’ASPIM, un chiffre stable ces 5 dernières années, comparable au rendement locatif des chalets de montagne des plus belles stations de ski, donc à la valorisation des biens de luxe hors prix du foncier.
• Le cours de l’or au gramme s’est valorisé à hauteur de 59%. Un gramme d’or valait environ 37€, il vaut aujourd’hui près de 60€.
• Le Livret A a offert un rendement réel négatif, puisque ce livret était rémunéré en deçà de l’inflation.

Faire fructifier son capital par un investissement immobilier haut de gamme se présente donc comme  l’une des meilleures stratégies à adopter pour obtenir le meilleur retour sur investissement en 2024.

Tableau : Valorisation du patrimoine immobilier de luxe entre 2019 et 2024 sur les destinations les plus prisées de France

*Données issues du site immobilier.lefigaro.fr en date du 04/02/2024

Tableau : Valorisation du patrimoine immobilier classique entre 2019 et 2024

*Données issues du site immobilier.lefigaro.fr en date du 04/02/2024

Comparatif du marché immobilier au marché immobilier du luxe

Comparer les prix de l’immobilier dans les villes les plus prestigieuses aux communs alentours est une méthode simple, mais rapide, pour saisir les différences de tendances entre le marché immobilier du luxe et le foncier traditionnel !

Dans l’ensemble, investir dans la pierre a été particulièrement rentable ces dernières années.

Si les ventes des plus belles demeures sont plutôt rares, puisque ces propriétés sont fréquemment transmises de génération en génération, force est de constater que les quelques ventes réalisées démontrent un intérêt accru de la part des acquéreurs. Chaque année, les villas, résidences et demeures historiques semblent de plus en plus précieuses, non seulement aux yeux de leurs propriétaires, mais également au travers des chiffres du marché immobilier.

Processus de création de valeur d’une maison ou d’un appartement de luxe

L’immobilier de prestige est l’investissement favori des multimillionnaires, puisqu’il est profitable à court, moyen et long terme.

Rentabilité à court terme : défiscalisation, amortissements et rendement locatif

À horizon 3 à 4 ans, cet investissement immobilier offre un rendement annuel de 3 à 5% grâce à la mise en location saisonnière de la résidence secondaire. Les propriétaires profitent ainsi des premières vacances dans leur demeure, tout en minimisant le coût de leur acquisition grâce aux périodes de location et à des dispositifs fiscaux tels que le statut LMNP, qui permet de déclarer les achats de mobilier et les dépenses associées aux travaux dans les charges d’exploitation du logement.

Rentabilité à moyen terme : perspectives de plus-value à la revente

À moyen terme, entre 5 et 10 ans, les rentrées locatives contribuent à rembourser l’investissement initial. Le patrimoine immobilier s’accroit et, en cas de revente, l’opération commence à générer une plus-value.

Rentabilité à long terme : transmission de patrimoine immobilier et de souvenirs inoubliables

Sur du long terme ou à l’échelle d’une vie, l’acquisition d’un bien immobilier haut de gamme consolide le patrimoine et constitue un héritage à transmettre. Au-delà des aspects financiers et de la fortune matérielle, la résidence secondaire, quelle qu’elle soit (appartement skis aux pieds, chalet de montagne, villa avec accès privé vers une crique confidentielle, maison d’architecte…) devient année après année la « maison de famille », un lieu où tous les proches se retrouvent avec plaisir, quels que soient les aléas de la vie. Ces moments sont vécus comme une parenthèse enchanteresse, des souvenirs inoubliables avec les êtres aimés.